????为严格履行金融机构反洗钱义务，进一步提高反洗钱工作实效，工行365体育官网分行采取多项措施，切实做好洗钱风险防范。
????一、严格执行客户身份识别制度，从源头上防范洗钱风险。该行严把开户审核关，认真执行反洗钱客户身份识别制度，坚持“了解你的客户”原则，认真审核存款人身份证件和开户资料的真实性、完整性和合法性，如实录入客户身份信息。加强对“同一代理人单日代理个人结算账户开多户”、“同一代理人多日代理个人结算账户开多户”等监督模型准风险核查事件的核查和监控。此外，积极做好对公客户信息补录工作，确保客户信息准确、完整、有效。
????二、强化网上银行业务监控，做好高风险领域洗钱风险防范。该行严把电子银行申请注册关，加强网银申请注册环节客户身份识别，坚持“本人办、本人签、交本人”，确保客户身份证件真实且为客户本人办理后方可为其办理网银并发放相应认证介质。同时加强电子银行反洗钱风险提示，及时将工作中发现的电子银行洗钱风险隐患以风险提示的方式，向各支行、各网点进行通报，及时防范、查堵和揭露电子银行注册、使用等各环节洗钱风险。
????三、抓好反洗钱业务检查，查疏堵漏，排除洗钱风险隐患。该行从反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存执行情况、客户风险分类和尽职调查开展等方面对辖属支行开展反洗钱专项检查，揭露和查堵反洗钱各项监管法规在落实和执行过程中存在的违规行为和风险隐患。 | 
