近日，一名学生客户急匆匆来到中国银行藤县支行营业部申请办理转账汇款，网点智能柜台专员按照业务流程向其询问了解该笔转账汇款用途，客户表示汇款是用于购买股权，鉴于客户为学生的身份，智柜专员提高了警惕，立即上报网点派驻业务经理，进一步向客户了解具体情况。 原来，该名学生不久前接到一个异地电话，自称是其父亲原工作公司的老板，其父亲原来在该公司购买了股权，现在正值公司盈利，拟扩大经营规模，若现在购买股权可以返还更多的利息，只要将资金转到其指定账户即可获取相应的股权，转款越多便可获得越高的返利。由于该名学生的父亲之前已不幸中风，无法正常交流核实信息真伪。同时，出于为家庭赚取一些额外收入的考虑，在对方一再强调“机不可失，失不再来，超期转款将不再享受购买股权的机会”的怂恿下，该学生信以为真，记下对方的户名、账号及收款银行信息后，带上家里的钱和银行卡匆匆来到银行办理转款。 了解事情始末后，网点人员结合日常案例学习内容，判断该学生极可能是遭遇了电信网络诈骗，遂立即在智能柜台PAD端终止该笔转账业务，提示客户此事存在诈骗风险，并尝试通过分析疑点说服客户放弃进行转账汇款。派驻经理向学生分析道：购买股权款项不应转入个人账户，承诺大额返还利息一般都是诈骗分子的惯用套路，而且其父亲原公司所在地与当前收款人开户行不在同一个省份。但对于网点工作人员提出的疑点，该学生并不认可且情绪异常激动，表示不存在任何诈骗可能，坚持要求进行转账汇款。 为此，网点派驻业务经理以学生不满足转账汇款年龄为由，设法让其联系监护人前来，待其母亲到达网点后，一并对该学生进行劝阻。网点工作人员耐心解释并向该学生展示“平安中行”的各种电信诈骗案例，最终使其意识到自己确实遇到了电信诈骗。随后，该学生在其监护人的陪同下前往当地派出所做进一步处理。 当前，不法分子通过所谓的购买股权或理财产品并承诺返还高额利息等方式为噱头骗取客户资金，一些老年人及学生在没有足够判断识别能力的情况下，极其容易上当受骗。本次事件中，正是由于网点员工认真负责、耐心劝说，才避免了客户资金财产的损失。在此提醒广大客户：天上不会掉馅饼，切勿轻信陌生电话和不明来源的投资信息，切勿轻易向陌生人转账汇款，谨防电信诈骗！ （陈烨） |
