为有效遏制洗钱等违法犯罪活动的发生风险，从源头上防范和化解金融风险，工商银行365体育官网分行认真贯彻落实反洗钱工作要求，多措并举提升反洗钱工作质效，用高度的责任心和使命感构筑起坚固的反洗钱防线，有效营造安全合规的经营环境。 压实责任，建立反洗钱工作机制。该行深刻认识当前反洗钱工作的重要意义，将反洗钱工作当作一项长期性、系统性的工作，始终贯穿于业务部门的各个环节。该行打破部门间壁垒，让全体员工参与，推行反洗钱联络人机制，将反洗钱工作延伸至全行各个角落。同时，树立“一盘棋”思想，将反洗钱各项要求与业务指标同布置、共落实，充分发挥协同效应，加强前后台联动，各负其责通力配合，在全辖形成“职能部门牵头抓、协作部门配合抓”的工作格局，形成人人把关、人人负责、人人参与的工作局面。 强化人员管理，加强员工培训。该行组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》，了解洗钱行为会给金融机构带来的金融风险和法律风险，更加有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，有效防范新的犯罪行为，保护人民群众的财产权。该行组织员工不断提高鉴别洗钱行为的能力，做到学法、知法、用法，用法律的手段维护合法权益。同时，要求辖内网点负责人对《反洗钱红线手册》进行深刻讲解，通过对一系列反洗钱风险案例的剖析，让各岗位员工明确应尽的反洗钱义务以及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任。 加大宣传，切实守护百姓钱袋子。该行以营业网点为阵地，开展多种形式的反洗钱宣传活动，通过在LED屏滚动播放宣传内容、在厅堂醒目位置摆放手册、发放宣传折页等方式对前来办理业务的客户进行防范洗钱风险等内容的宣传，向社会公众普及履行身份识别义务、保护个人隐私和商业秘密的重要性，并深入社区和企业，通过资料发放，现场讲解案例，普及反洗钱知识。同时，对开立账户的单位和个人做好反洗钱内容的风险提示和防范告知，引导客户规范使用账户。 加强可疑监测，积极开展协查工作。该行高度重视风控系统产生的风险预警信息，及时查看并认真处理有关协查、尽调等工作任务。针对现金、网银、跨境汇款等洗钱风险高发的业务，及时进行风险提示，警示员工严格把关、审慎操作，对于网络诈骗、非法集资、异常开户等典型的洗钱行为，及时报送可疑交易报告，发送风险预警。同时配合上级行开展反洗钱相关业务核查，严格落实账户信息完善、更新、控制措施要求。（韦粤琳） |
