为进一步普及金融知识，提高社会公众对洗钱犯罪的认识，有效防范洗钱犯罪，打击洗钱活动，维护国家和社会整体利益，工行365体育官网城建支行积极开展反洗钱知识宣传活动。通过对反洗钱法律法规、典型案例、风险提示等内容进行多角度、全方位的宣传，进一步提升了公众的反洗钱意识和风险防范意识，营造了良好的反洗钱工作氛围。 加强员工反洗钱培训。网点柜面员工是反洗钱工作的第一道关口，也是反洗钱工作的第一线。在做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等基础工作的同时，还应履行对客户身份和交易信息进行初步分析和识别的义务。同时，为确保员工正确执行反洗钱操作规程，规范业务操作，该行针对不同岗位的员工，开展“反洗钱业务操作流程”培训，包括：可疑交易分析、风险等级划分和反洗钱报告等。并通过对日常工作中存在的典型案例进行分析讲解，加深员工对反洗钱相关法律法规和政策的理解，使员工进一步了解反洗钱工作中需要注意的问题，进一步强化了员工反洗钱意识。 加强反洗钱宣传。为营造良好的反洗钱工作氛围，营造良好的社会金融环境，该行加强营业网点反洗钱培训及宣导工作。在营业网点明显位置张贴宣传海报，利用 LED显示屏滚动播放“防范洗钱风险，维护金融秩序”等内容；在网点门口设立咨询台，向社会公众宣传反洗钱知识，解答群众疑问；并组织工作人员在客户办理业务时向客户宣传反洗钱知识，对有疑问的客户进行面对面辅导。 加强身份识别。身份识别是预防洗钱犯罪活动的第一道防线，客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并按照规定登记客户身份基本信息。如果未按规定进行身份识别，可能导致银行无法了解交易的真实目的和用途，也无法采取合理措施加强对交易的可疑行为监测。因此，该行温馨提示客户妥善保管好自己的身份证件，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，拒绝用自己的账户替他人提现或办理金融业务，避免掉落洗钱陷阱，保障资金安全。（胡惠清） |
