为维护国家金融秩序和社会和谐稳定，防范治理电信网络违法犯罪，保护客户资金安全，工行365体育官网分行践行金融工作的政治性、人民性要求，从源头上把控风险，积极做好关键环节操作管控和法律风险提示，进一步防控涉案账户的发生。 加大存量账户排查，严格把控风险。依托个金智能风控系统，加大存量账户和可疑交易监测。利用系统模型，通过账户异动监测，针对低资产交易客户、风险客户等设置非柜面渠道限额，做好账户事中控制。对主管部门、公安、上级行下发可疑账户加大核查力度，针对通报下发涉案账户“应控尽控”，可疑账户采取“先核后控”等措施，强化分级分类要求，做好限额管理。同时做好客户解释工作，与客户加强沟通引导，争取客户理解。 加强尽职调查，严防新开涉案账户。该行把好业务审核关，辖内网点在受理审核个人新开户和提额业务时，严格审核资料的完整性和真实性，确保业务合规有效性及客户资金安全性。从维护客户合法权益角度，积极对客户宣讲出租出借账户被用于电信诈骗、非法集资、洗钱等违法活动可能引发的连带法律责任和惩戒措施等严重后果，以提高客户防诈反诈意识。柜面在办理取现业务时重点关注系统是否进行风险提示，加强对资金来源不明、持异地身份证、异地银行卡以及当日有入账的小额账户等异常情况的重点审核，务必落实三必问，将防范涉诈风险工作要求渗透到每一个关键业务环节。 增强员工合规意识，严防不良影响。通过加强全员反诈“六进”教育，定期召开反诈工作专题会、分析会、推动会，传达公安及人民银行会议精神，了解反诈新形势，掌握反诈新要求，并严格落实反诈工作日报统计、周报分析与月报总结机制，实时掌握反诈工作开展情况，提高防控成效。（曾祥莹） |
