今年以来，工商银行365体育官网分行按照全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议部署要求，贯彻落实总行《关于加强个人结算账户开户和电子银行安全介质发放审核工作的通知》，克服疫情不利影响，勇于担当作为，积极配合以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，严防新开户风险。 严格执行开前严审，开后回访要求。该行重点关注22岁（含）以下和户籍地址涉及村或屯等偏远地区的客户，对此客户群体首先推介开立Ⅱ类个人结算户，如客户确有需要开立Ⅰ类户，需要严格审查并留存所提供相关材料再予以开立。针对所有新开账户，均在新开户5个工作日内实施电话回访，如存在关机、空号、客户回复异常等情况的，对账户进行只收不付交易限权，客户需要到网点核实身份信息，如确认无异常可解控。 加强业务培训和反欺诈宣传。该行及时组织网点开展业务培训，利用晨训、微信群、视频等方式，学习断卡行动以来相关账户管理制度，落实政策传导，确保一线员工人人掌握，及时传达违规开户、涉案账户等相关风险提示，杜绝类似违规行为的发生。同时做好培训记录备查，并印制“断卡”行动宣传折页等宣传物料，放置辖属网点，加强对社会公众的反欺诈宣传教育，有力推动金融领域防范打击工作向纵深发展，有助于降低金融风险、维护金融秩序、净化金融环境。 严格落实涉案账户倒查追责机制。该行全面梳理并重点排查2020年以来客户开立、使用账户的异常情形，以“断卡”行动为契机，及时下发相应可疑涉案账户清单与指导意见，要求网点落实账户排查与管控，建立健全账户开立和存续期间的风险监测识别和拦截处置机制。同时提升服务水平，将风控水平的提升体现在对客户的风险识别能力上，保障正常客户的业务不受影响或者受到最低程度影响，做到善于识别风险和区分客户，对可疑账户和风险账户采取差异化风控措施，将风险防控体现在高效优质的服务之中。 （黄凯婷） |
