为严厉打击非法开办、出租出借、贩卖银行卡的行为，工商银行365体育官网分行把推进“断卡”专项行动作为防控风险、保障客户资金安全的重要抓手，认真落实治理电信网络新型违法犯罪工作部署，组织全辖共同参与，助力“断卡”行动，打好银行卡专项攻坚战。 该行积极组织辖内员工参与和学习关于落实“断卡”行动最新政策、管理制度的要求，引导员工充分认识到“断卡”行动的重要性和紧迫性，切实增强员工风险防范意识，对一线网点工作人员进行可疑客户身份识别培训，确保辖内员工坚决做到提高警惕意识，推动“断卡”行动落到实处。 该行集中开展“断卡”行动宣传，通过在辖内网点厅堂显眼处、客户等候区域设立消费者权益保护公共教育区，放置“两卡”“断卡”安全折页及相关法律法规。积极利用美篇等平台创作动态宣传，利用各媒体渠道转发“断卡”专项行动相关信息，通过多种宣传渠道向客户普及相关知识，提醒客户拒绝非法开办银行卡的违法犯罪活动，提升客户对“断卡”行动的认知度，提高客户的风险防范意识，营造严打氛围。 该行通过加强银行结算账户的管理，把牢银行账户风险防范第一道关。辖内各网点、大堂经理在办理借记卡开户及电子银行业务时，详细了解客户的真实意图，审慎审核客户提供的身份证件，对身份证件无法准确识别客户信息的，要求客户提供辅助证件并留存影像，根据提供的材料决定是否为客户开通电子银行。对每一位新开借记卡客户宣传账户出借出售的危害，并让客户签订相关开户风险提示书，加强账户源头风险管控，规范账户开户环节，有效防范源头性风险。 该行从全面排查存量账户风险入手，核对开户人信息、联网核查结果，审查账户状态是否正常。适时开展客户回访，同步细化做好台账登记，辖内网点根据每日办卡台账打印出办卡清单，分配专人对客户进行电话回访核实，同步细化登记台账，登记呼叫时间，呼叫次数，对回访不成功或回访情况异常的在台账中特别标识，后续进行账户管控，筑牢账户风险管理“防护墙”，推动“断卡”行动有序纵深开展。（韦粤琳） |
